Broker Funktionen
Die Funktionen für Versicherungsbroker im Überblick
Policen Verwaltung
Dies ist die Schaltzentrale eines jeden Versicherungbrokers. BAYO bietet eine Policen Verwaltung mit Historisierung, sie können also auch Mutationen in Zukunft erfassen und sehen auf einem Zeitstrahl die bisherigen Versionen. Individuelle Detailfelder sind ebenso möglich wie mitversicherte Betriebe. Auf der Police können Dokumente, Notizen und Aufgaben erstellt und abgelegt werden.
Courtagenabgleich
Nutzen Sie das Zusatzmodul Courtagenabgleich und behalten Sie so einfach die Kontrolle sämtlicher Zahlungseingänge und erhalten Sie rappengenau Ertragsdaten. Das System weist Sie beim Verarbeiten der XML ab DXP oder nach Upload von Excel-Abrechnungen proaktiv auf Änderungen oder potentielle Fehler hin und bietet eine Korrektur oder manuelle Zuweisung an. Auch Akontobuchungen sind möglich. Neben der Kontrolle der Zahlungseingänge sind nach dem Abgleich auch verschiedene Reporting wie Rentabilitätsabrechnungen je Kunde und das FINMA Reporting möglich.
Prämienversand
Unser Prämienversandmanager (PVM) ist Ihr Assistent in den stressigen Phasen des Jahres. Kontrollieren der Prämienrechnungen aus dem DXP oder anderen digitalen Quellen einfach und effizient ohne falsche Rechnungen zu verpassen. Für den Versand selektieren Sie die gewünschten Prämienrechnungen und stellen Sie diese den Kunden in der gewünschten Form zu. Stellen Sie Ihren Kunden die PDF Rechnungen per Knopfdruck im Portal zur Verfügung, lassen von BAYO ein E-Mail oder Begleitbrief erstellen. Sie entscheiden wie und wann der Prozess bei Ihnen im Betrieb gestartet wird.
Tarifrechner
Erfassen Sie die Basisinformationen, wählen Sie die Deckungsbausteine und erstellen Sie im Handumdrehen Offerten, Policen oder die Prämienrechnung. BAYO kann auch mehrere Varianten rechnen, mit Tarifen, Stempelsteuer oder Mehrwertsteuer umgehen, Annullationen durchführen und Auswertungen erstellen. Am Schluss werden die Policen- und Prämiendokumente auch gleich in die eigene BAYO Policenverwaltung gespeichert und können für die weitere Verarbeitung verwendet werden.
Vermittler- und Mandatsleiterprovisionen
Ein Mitarbeiter oder Vermittler hat einen Anteil an der Courtage oder Abschlussprovision zu Gute? Kein Problem mit BAYO. Ist die Courtage (Debitor) erst mal verbucht, erstellt das System automatisch aufgrund der von Ihnen definierten Vermittlerprovisionen eine Vermittlerabrechnung (Kreditoren) oder listet die nötigen Mitarbeiterprovisionen auf.
BVG Vergleich
Der ganze Ausschreibungs- und Vergleichsprozess ist voll integriert im BAYO Projektmanager. Sie importieren die Ausgangslage oder die Offerten, machen Plananpassungen und dokumentieren die Ausschreibung. BAYO liefert Ihnen einen detaillierten Vergleich der Leistungen und Kosten pro versicherte Person. Auch sind Anpassungen möglich, wenn Korrekturofferten verfügbar sind oder weitere Pensionskassen im Vergleich ergänzt werden sollen.
Schadenfälle, Casemanagement & SUNET-Anbindung
Ihre Kunden übermitteln Schadenfälle im BAYO Portal oder über die BAYO App direkt in Ihr BAYO. Ihre Mitarbeiter können die Daten prüfen und validieren sowie die weitere Bearbeitung je nach Schadenart mithilfe der vordefinierten Case-Management Daten begleiten und überwachen. Bei Personenversicherungen ist zudem bei den meisten Versicherern eine direkte Anbindung oder die Schnitstelle über Claimsreport (SUNET) verfügbar. So können die Daten sowie Arztzeugnisse digital und ohne Medienbruch übermittelt werden. Der Fall ist zeitgleich beim Versicherer angelegt und die Schadennummer ist im BAYO direkt abgespeichert.
Ecohub (IGB2B) Schnittstelle
Setzen Sie auf die Schnittstellen und Standardprozesse der Branche und empfangen Sie die verfügbaren Dokumente (z.B. Prämienrechnungen, Policen, Courtagenabrechnungen) mit Metadaten direkt in Ihrem BAYO zur weiteren Verarbeitung im Courtagenabgleich und für den Prämienversand an Ihre Kunden. BAYO ist langjähriges Mitglied der IGB2B und Partner der Ecohub AG und teilt die Idee einer digitalen End-to-End-Verarbeitung im Brokergeschäft.
Broker Plus
Fehlen noch Funktionen? Vielleicht ist das Broker Plus Paket (ab CHF 495/Mt.) das richtige für Sie!
- Geschäftsbereiche
- Rollenmodell für Benutzerberechtigungen
- Entschädigungsmodelle inkl. Reporting (exkl. Faktura)
- Stammdaten je Zelle, individuelle Pflichtfelder Adresse
- Mitbeteiligungen auf Policen
- Absenzenmanagement
- bald weitere Funktionen