Fonctions du Courtiers
Aperçu des fonctionnalités pour les courtiers en assurance
Gestion des polices d'assurance
Il s'agit du centre de contrôle de tout courtier en assurances. BAYO propose une gestion des polices avec historique, ce qui vous permet d'enregistrer les modifications futures et de consulter les versions précédentes sur une chronologie. Il est possible d'ajouter des champs détaillés individuels ainsi que des entreprises coassurées. Des documents, des notes et des tâches peuvent être créés et enregistrés sur la police.
Rapprochement des frais de courtage
Utilisez le module complémentaire « Courtages » pour contrôler facilement tous les paiements entrants et obtenir des données de rendement précises. Lors du traitement du fichier XML provenant de DXP ou après le téléchargement des décomptes Excel, le système vous signale de manière proactive les modifications ou les erreurs potentielles et vous propose une correction ou une attribution manuelle. Les écritures comptables sont également possibles. Outre le contrôle des paiements entrants, divers rapports tels que les décomptes de rentabilité par client et les rapports FINMA sont également possibles après le rapprochement.
Envoi des factures de primes
Notre gestionnaire d'envoi des primes (PVM) est votre assistant pendant les périodes stressantes de l'année. Contrôlez facilement et efficacement les factures de primes provenant du DXP ou d'autres sources numériques sans manquer les factures erronées. Pour l'envoi, sélectionnez les factures de primes souhaitées et envoyez-les aux clients sous la forme souhaitée. Mettez les factures PDF à la disposition de vos clients en un clic dans le portail, demandez à BAYO de créer un e-mail ou une lettre d'accompagnement. Vous décidez comment et quand le processus est lancé dans votre entreprise.
Calculateur de tarifs
Saisissez les informations de base, sélectionnez les modules de couverture et créez en un clin d'œil des offres, des polices ou des factures de primes. BAYO peut également calculer plusieurs variantes, gérer les tarifs, les droits de timbre ou la taxe sur la valeur ajoutée, effectuer des annulations et créer des évaluations. Enfin, les documents relatifs aux polices et aux primes sont immédiatement enregistrés dans votre propre gestion des polices BAYO et peuvent être utilisés pour un traitement ultérieur.
Vermittler- und Mandatsleiterprovisionen
Un collaborateur ou un intermédiaire a droit à une part de la commission ou de la commission de conclusion ? Pas de problème avec BAYO. Une fois la commission (débiteur) comptabilisée, le système génère automatiquement un décompte d'intermédiaire (créditeur) sur la base des commissions d'intermédiaire que vous avez définies ou répertorie les commissions de collaborateur nécessaires.
Accord LPP
L'ensemble du processus d'appel d'offres et de comparaison est entièrement intégré dans le gestionnaire de projet BAYO. Vous importez la situation initiale ou les offres, procédez à des ajustements de planification et documentez l'appel d'offres. BAYO vous fournit une comparaison détaillée des prestations et des coûts par personne assurée. Des ajustements sont également possibles si des offres corrigées sont disponibles ou si d'autres caisses de pension doivent être ajoutées à la comparaison.
Sinistres, gestion des dossiers et connexion SUNET
Vos clients transmettent leurs sinistres directement dans votre BAYO via le portail BAYO ou l'application BAYO. Vos collaborateurs peuvent vérifier et valider les données, puis accompagner et surveiller le traitement ultérieur en fonction du type de sinistre à l'aide des données de gestion des cas prédéfinies. Pour les assurances de personnes, la plupart des assureurs proposent également une connexion directe ou une interface via Claimsreport (SUNET). Les données et les certificats médicaux peuvent ainsi être transmis par voie numérique et sans rupture de média. Le dossier est créé simultanément chez l'assureur et le numéro de sinistre est directement enregistré dans BAYO.
Interface Ecohub (IGB2B)
Utilisez les interfaces et les processus standard du secteur et recevez les documents disponibles (par exemple, les factures de primes, les polices, les décomptes de courtage) avec les métadonnées directement dans votre BAYO pour un traitement ultérieur dans le cadre du rapprochement des courtages et pour l'envoi des primes à vos clients. BAYO est membre de longue date de l'IGB2B et partenaire d'Ecohub AG. Il partage l'idée d'un traitement numérique de bout en bout dans le domaine du courtage.
Courtiers Plus
Il vous manque encore certaines fonctionnalités ? Le pack Courtier Plus (à partir de CHF 495/mois) pourrait être la solution qu'il vous faut !
- Domaines d'activité
- Modèle de rôles pour les autorisations utilisateur
Modèles de rémunération, y compris reporting (hors facturation)
- Données de base par cellule, champs obligatoires individuels Adresse
- Participations sur les polices
- Gestion des absences
- D'autres fonctionnalités seront bientôt disponibles